Gestion de patrimoine pour médecins

Pourquoi une stratégie patrimoniale dédiée aux médecins ?

Vous passez vos journées à diagnostiquer, soigner, opérer, enchaîner les astreintes/gardes.
Mon rôle : faire en sorte que vos efforts se traduisent en patrimoine solide, protégé et lisible, sans charge mentale supplémentaire.

1️⃣ Transformer vos revenus médicaux en patrimoine structuré

Objectif : que chaque euro gagné travaille pour votre avenir, pas seulement pour l’URSSAF et le fisc.

• Prendre en compte les spécificités médicales : études longues, installation tardive, revenus qui montent vite.

• Clarifier où vous en êtes : contrats existants, immo, épargne, retraite, société (SEL, SPFPL, SNC…), ou EI.

• Mettre en place une stratégie cohérente : investissements diversifiés, plan retraite, préparation de la transmission.

Résultat : un patrimoine organisé, diversifié, aligné sur votre projet de vie (et pas une accumulation de produits vivotant ouverts au fil des années).

2️⃣ Protéger votre famille et votre exercice médical

Objectif : qu’un accident de santé, un arrêt de travail ou un décès ne ruine ni votre foyer ni votre cabinet.

• Analyse détaillée de vos régimes obligatoires (CPAM, CARMF, CNAVPL…) et de vos contrats privés.

• Mise en place de protections adaptées : prévoyance, assurance emprunteur, couverture du conjoint, organisation du patrimoine pro/perso.

• Réduction des angles morts : clauses bénéficiaires, régime matrimonial, statut du conjoint, associés.

Résultat : une protection financière lisible, documentée, qui sécurise votre famille et votre activité.

3️⃣ Permettre un exercice médical plus serein

Objectif : vous libérer du bruit financier pour que vous puissiez vous concentrer sur votre pratique.

• Plan patrimonial simple : quelques décisions fortes, puis un suivi annuel structuré.

• Allègement de la charge mentale : un interlocuteur unique qui coordonne avec banque, assureurs, notaire, expert-comptable.

• Arbitrages réguliers : fiscalité, rémunération, investissements, retraite, pour éviter les erreurs coûteuses.

Résultat : vous gardez la main sur vos choix, sans y consacrer vos soirées ni devenir expert en gestion de patrimoine.