Évolution Patrimoine une histoire de famille, avant d’être un métier
J’ai découvert la gestion de patrimoine de l’autre côté de la table : celui d’une famille qui doit transmettre une entreprise, sans l’avoir préparé. C’est de là que vient ma façon de travailler : prendre le temps, tout regarder, et construire pour vingt ans.
Chef d’entreprise avant d’être conseiller
J’ai fait mon école de commerce en apprentissage dans l’entreprise familiale, un laboratoire d’analyses œnologiques, aux côtés de mon père. Il est décédé jeune, alors que je terminais mes études. Avec ma sœur et mon frère, nous avons repris l’entreprise, puis nous l’avons développée pendant plusieurs années, notamment à l’international.
C’est là que j’ai découvert ce métier. La succession, la fiscalité, la transmission de l’entreprise, un pacte Dutreil mis en place après le décès : j’ai dû tout comprendre, vite, pour ma famille. Je m’y suis plongé, puis je n’en suis plus ressorti. Transmission, ingénierie patrimoniale, placements professionnels et privés : un univers immense, sans fin, que j’ai voulu exercer.
J’ai ensuite appris le métier dans un cabinet de gestion de patrimoine indépendant, à Beaune, auprès de professionnels très compétents. On y touchait à tout, et on m’a donné très tôt les moyens d’accompagner mes clients de A à Z, quels que soient leur métier et leur projet.
En 2023, j’ai créé Évolution Patrimoine. Je ne pouvais pas être salarié : j’ai besoin d’appliquer ma vision de l’accompagnement, sans qu’une autre vienne la contraindre.
Ce que cette histoire change pour vous
- Je sais ce que vit une famille qui transmet, parce que je l’ai vécu
- Je pense en chef d’entreprise : trésorerie, développement, sortie
- Je ne raisonne pas en produits, mais en situation globale
- Je prends le temps nécessaire, sans regarder la montre
De l’entreprise familiale au cabinet
Un parcours court en années, dense en situations réelles. Chaque étape m’a appris quelque chose que j’utilise dans vos dossiers.
Une veille permanente
Fiscalité, droit, immobilier, marchés, économie, assurance : je suis l’actualité de chaque domaine en continu, avec les outils qui me permettent d’approfondir n’importe quel sujet quand votre situation l’exige. Personne ne sait tout ; l’important est de savoir où chercher, et de chercher vraiment.
Une formation continue, chaque année
Mes statuts l’imposent, mais ce n’est pas la raison pour laquelle je la suis. J’aime ce métier, et un conseil de qualité se construit sur des connaissances à jour.
Le jour où j’ai conseillé à un client de ne rien changer
C’est l’histoire qui résume le mieux ma façon de travailler.
Un particulier m’a contacté parce qu’il ne se sentait pas à l’aise avec son conseiller. Il avait peur d’avoir été mal conseillé. Nous avons pris une heure, offerte, pour reprendre ses contrats un par un.
Le constat : ses frais d’entrée étaient élevés, mais ses contrats étaient cohérents et performaient bien. Rien de grave, rien à défaire. Je lui ai dit qu’il pouvait travailler avec moi, probablement à moindre coût, mais qu’il pouvait aussi très bien rester chez son conseiller actuel. Ce qui lui manquait, ce n’était pas un meilleur contrat. C’était une relation de confiance.
- Ce que j’en retiens : mon travail n’est pas de vendre, c’est de vous dire la vérité sur votre situation, même quand elle ne me rapporte rien.
Comment je travaille avec vous
Je ne suis pas à la minute près : je prends le temps qu’il faut pour chaque client. Voici comment me joindre, et les délais de réponse que je m’efforce de tenir.
| Votre demande | Le bon canal | Mon objectif de réponse* |
|---|---|---|
| Une urgenceOpération à passer rapidement, événement familial | WhatsApp ou téléphone | Dans les 4 heures ouvrées, autant que possible |
| Une question sur vos contrats | Email ou WhatsApp | Sous 72 heures ouvrées, en règle générale |
| Un nouveau projetTransmission, fiscalité, crédit, société | Prise de rendez-vous en ligne | Un créneau dans mon agenda, pour vous consacrer le temps nécessaire |
* Objectifs indicatifs, sans valeur d’engagement contractuel. Ils s’entendent en jours ouvrés, hors week-ends, jours fériés, congés, rendez-vous en cours et déplacements. Un ordre d’arbitrage, de versement ou de rachat n’est jamais exécuté sur simple message : il passe par votre espace client ou par un document signé. Pour un sinistre, contactez aussi directement votre assureur.
Ce que le cabinet n’est pas
- Une banque qui doit d’abord vous vendre ses propres produits : ses fonds d’investissement, son assurance vie, sa gamme maison
- Une plateforme où votre dossier passe de main en main
- Un vendeur de défiscalisation clé en main
- Un conseiller joignable seulement au moment de signer
Ce qu’il est
- Un interlocuteur unique, du premier échange au suivi annuel
- Un accès à l’ensemble du marché, sans lien capitalistique
- Une rémunération écrite et choisie avant tout engagement
- Un coordinateur de votre expert-comptable et de votre notaire
J’ai grandi dans le milieu médical, et j’y vis toujours
Je n’ai pas choisi une niche sur un tableau. Le monde de la santé, je le connais de l’intérieur : ses horaires, ses contraintes, ses caisses de retraite, et le peu de temps qu’il laisse pour s’occuper de son patrimoine.
J’accompagne aussi des cadres, des fonctionnaires, des chefs d’entreprise et des retraités, avec la même exigence. Voir les autres profils
Le trail, les Alpes, et le goût du dépassement
Je cours beaucoup : trail, courses en montagne, Spartan Race, où je cherche depuis quelques années à atteindre le plus haut niveau. Autour de Besançon, les sentiers et le dénivelé ne manquent pas, mais mon terrain préféré reste les Alpes. Ce qui m’anime, c’est d’aller chercher le meilleur, en sport comme pour mes clients.
Une course longue se gagne dans la préparation
Un patrimoine aussi.
| Ce que la montagne m’a appris | Ce que cela change pour vous |
|---|---|
| Préparer longtemps avant le jour J | Une retraite ou une transmission se construit des années à l’avance |
| Gérer l’effort sur la durée | De la régularité plutôt que des coups d’éclat : versements programmés, arbitrages raisonnés |
| Traverser les passages difficiles | Une baisse de marché se prépare, elle ne se subit pas |
| Viser la performance sans risque inutile | Chercher le meilleur pour vous, dans les limites de votre profil |
Les faits
Un cabinet à taille humaine, qui exerce sous plusieurs statuts réglementés pour couvrir tout le patrimoine, sans jamais détenir vos fonds.
Où je travaille
Bureau à Besançon, siège social à Lyon. La majorité des rendez-vous se tient en visio, partout en France et dans les DOM-TOM. Je me déplace sur rendez-vous en Bourgogne-Franche-Comté, dans le Grand Est, à Lyon, à Annecy et en Île-de-France.
Sous quels statuts
Conseiller en investissements financiers adhérent de la CNCGP, la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine, association professionnelle agréée par l’AMF qui contrôle ses membres ; courtier en assurance, mandataire d’intermédiaire en opérations de banque, titulaire de la carte T sans maniement de fonds. Le détail figure dans le document d’entrée en relation.
Principaux partenaires, liste non exhaustive
Faisons connaissance
Trente minutes pour comprendre votre situation et vérifier que je peux vous être utile. Vous repartez avec une première lecture, quoi que vous décidiez.
Premier échange offert et sans engagement. Visio ou téléphone.