Particuliers et dirigeants la même exigence, pour vous aussi
J’accompagne beaucoup de soignants, et la méthode qui sert un praticien hospitalier sert tout autant un cadre, un chef d’entreprise ou un jeune retraité : comprendre, chiffrer, décider, puis suivre dans la durée.
Chaque étape de vie a ses décisions
Ce qui compte, ce n’est pas le métier, c’est ce que vous voulez construire, et le temps que vous avez pour le faire.
Chefs d’entreprise et professions libérales
Rémunération ou dividendes, trésorerie de la société, holding, protection du dirigeant, préparation de la cession. Les décisions de l’entreprise et du patrimoine privé se prennent ensemble.
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Retraités et futurs retraités
Liquider ses droits au bon moment, transformer l’épargne en revenus réguliers, réduire l’impôt, organiser la transmission sans se démunir.
Voir l’accompagnementCadres et salariés
Épargne salariale, PER, actions gratuites, premier investissement immobilier : faire travailler des revenus élevés plutôt que de les laisser à l’impôt.
Voir l’accompagnementFonctionnaires
Une retraite plus lisible qu’ailleurs, mais rarement suffisante : mesurer l’écart, compléter avec le PER et l’assurance vie, protéger la famille.
Voir l’accompagnementLes sujets qui reviennent le plus
Rarement un seul. C’est justement l’intérêt d’un interlocuteur unique : chaque décision tient compte des autres.
Faire fructifier son épargne
Assurance vie, PEA, SCPI, private equity : une allocation qui correspond à votre horizon, pas à la gamme d’une banque.
Payer moins d’impôt, dans les règles
PER, dispositifs de réduction quand ils ont un sens, organisation des revenus du foyer.
Préparer la retraite
Estimer ce que vous toucherez vraiment, et combler l’écart sans vous priver aujourd’hui.
Protéger sa famille
Prévoyance, assurance de prêt, clauses bénéficiaires, protection du conjoint.
Acheter, financer, louer
Résidence principale, investissement locatif, financement et assurance de prêt.
Transmettre
Donations, démembrement, assurance vie : aider ses enfants de son vivant et préparer la suite.
Un interlocuteur qui reste, et tout le marché sur la table
Pas de conseiller qui change tous les deux ans, pas de fonds de banque à placer. Vous parlez à la même personne, qui connaît votre dossier et vos projets, et qui vous présente les meilleures solutions du marché.
Parlons de vos projets
Trente minutes pour faire le point, identifier ce qui compte en premier et décider ensemble de la suite.
Premier échange offert et sans engagement. Visio ou téléphone.